C - Obsah finančního plánu

02.09.2012 21:03

HLAVNÍ CÍLE, KTERÉ BY MĚL SPRÁVNÝ FINANČNÍ PLÁN OBSAHOVAT

  • vybudování likvidní finanční rezervy
  • vytvoření dostatečného zajištění - penze, pojištění
  • dostatek financí pro uspokojení vlastních cílů a přání klienta  

OTÁZKY, KTERÉ BY MĚL PLÁN OBJASNIT

  • jaká jsou klintova aktiva a pasiva
  • odkud plynou jeho peníze a kam odtékají
  • jaké jsou jeho krátkodobé a dlouhodobé finanční cíle
  • jak a na kolik má klient, zejména finančně, zajištěnou jejich realizaci
  • kdy je bude chtít realizovat
  • kolik ho bude stát jejich pokrytí
  • jaké způsoby realizace bude preferovat
  • jaká je jejich priorita a pořadí jejich realizace

PLÁN BY MĚL TAKÉ OBSAHOVAT

  • konkrétní kroky, které je potřeba v oblasti správy finančních prostředků učinit - vychází z analýzy finanční situace, potřeb cílů, pracovních perspektiv a vzhledem k určitému časovému horizontu
  • postupy, kterými dosáhneme klientový cílů, potřeb a přání a jak dlouho to bude trvat
  • finanční produkty - jaké bude využívat, kdy uzavírat smlouvy, kam, kolik a jak dlouho investovat pro vybudování potřebného finančního majetku

 

  •  
Zpět