A - Jak na finanční plány

02.09.2012 20:45

FINANČNÍ PLÁN - návrh financování klientových přání a cílů, kroky k jejich realizaci + opatření minimalizující rizika, která by mohla realizaci zabránit, či ji zkomplikovat

DOSTATEK INFORMACÍ JE ZÁKLADNÍM KAMENEM K VYTVOŘENÍ FINANČNÍHO PLÁNU

 

Téma otázek, které můžete využít při analýze

  • jaké kroky klient dosud učinil, aby si zajistil trvalý příjem v případě dlouhodobé pracovní neschopnosti, invalidity....?
  • jak a zda chce klient podporovat své děti, vnoučata při studiích nebo vlastním startu do života?
  • má klient v úmyslu změnit svoji kariéru, nebo začít podnikat? Kdy?
  • co klient dělá pro snížení daňových odvodů?
  • kdy by chtěl klient odejít do penze a jakých příjmů chce dosahovat? Kolik potřebuje, aby mohl žít podle svých představ?

 

Podklady, které Vám mohou pomoci při orientaci

  • seznam trvalých příkazů z výpisu běžného účtu
  • výpisy ze stavebního spoření, penzijního připojištění, životního pojištění, investic
  • smlouvy s bankami, pojišťovnami a ostatními finančními institucemi, včetě podmínek

 

Štítky:

| | | |

Zpět