D - Návrh finančního plánu

02.09.2012 21:22

KOSTRA DLOHODOBÉHO FINANČNÍHO PLÁNU

  • produkty jsou vtaženy ke konkrétním cílům a požadavkům klienta
  • obsahuje shrnutí současné finanční situace klienta a jeho představy do budoucna
  • vysvětluje užitky jednotlivých kroků, smě ke splnění cíle a co z toho bude klint mít
  • obsahuje krátkodobou rezervu ve výši 3-6 měsíčních výdajů klienta
  • obsahuje střednědobou rezervu
  • obsahuje dlouhodobou rezervu
  • ošetřuje rizika, která ohrožují splnění cílů
  • obsahuje zajištění pro případ nenadálé změny životní situace
  • obsahuje konkrétní kroky, které směřují ke splnění cílů
  • obsahuje časový návrh jednotlivých kroků a termíny jejich splnění
  • obsahuje rozpis jednotlivých plateb, data jejich zahájení i ukončení
  • zohledňuje poměr rizika x likvidity a výnosu u jednotlivých produktů
Zpět